基金赎回净值按哪天算怎么计算

2024年03月17日静态资讯

基金赎回净值按哪天算怎么计算

基金是理财市场上比较火爆的理财产品，如果想要终止基金，是需要手动赎回的，那么基金赎回的净值应该按哪天算？基金赎回净值有哪些计算方式呢？下面希财君为大家准备了相关内容，以供参考。

基金赎回净值按哪天算

一般来说，基金赎回是按当日或者次日的基金净值进行计算的，交易日下午三点前赎回基金的，按赎回当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，份额确认后资金到账；交易日下午3点后赎回基金的，按照第二个交易日收盘时的净值计算，第三个交易日确认份额，份额确认后资金到账。基金赎回到账时间一般为1-3个工作日，具体取决于基金合同和基金管理人的规定。

基金赎回净值可按照以下方式进行计算：

1、T日收盘价法

按照基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。

2、T-1日收盘价法

按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

3、T+1日收盘价法

按照基金赎回申请提交后一天的基金单位净值为基础，加上或扣除申请赎回当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于在申请赎回后需要一定时间才能处理赎回的基金。

以上三种计算方式中，以T日收盘价法最为常见。此外，还有一些特殊情况需要特别注意：

1、基金赎回净值可能会受到场内交易流通性的影响，例如因为基金规模过大导致买卖价差较大。

2、对于货币基金等基金类型，其赎回净值通常按照T-1日收盘价法计算，并且不计提赎回费用。

3、对于指数型基金、ETF等基金类型，其赎回净值通常采用T日收盘价法计算，但在实际市场中由于其交易方式和基金份额买卖方式的不同，其赎回价格可能会出现明显偏差。

什么是指数基金？

指数基金是以指定的指数为标的，并且以该指数的成份股为投资目标，通过选购该指数的所有或者一部分成份股搭建投资组成，以跟踪的指数主要表现的基金产品。所以建议投资者在选择指数基金时要留意指数基金的成份股。

对于被动管理式指数基金，指数基金规则公开透明。指数基金并不是频繁买卖股票，周转率以及交易费用都比较低，因此投资成本往往不是很高。而且指数基金不会对某一特定的证券或者行业投入过量的资金，这样就有效的分散了风险，降低了整体波动。

基金里的场内和场外是什么意思啊？

场内基金是指可以在二级市场上交易的基金，也就是在证券市场内进行交易，需要用户开立股票账户才可以进行买卖。比如说ETF基金、LOF基金、封闭式基金等。

场外基金则是在证券市场外进行基金的买卖交易，比如券商、银行、基金公司或者第三方平台（例如天天基金网、蚂蚁财富等）等等，场外基金不需要开立股票账户就可以进行购买。

值得注意的是：ETF和LOF基金既可以在场内交易也可以在场外交易。

指数基金的特点是什么？

1、投资成本较低

指数基金主要是根据指数走的，跟基金经理管理关系其实不是很大。指数基金拥有低廉的价格，这也会指数基金最常见的优势与特点，其收取的费用主要是管理费、托管费、赎回费、申购费等等。

2、更好分散风险

指数基金属于分散投资，任何某只单个的股票波动都不会对指数基金造成影响，使得其风险较低，而且由于指数基金所追踪的指数一般是具有较长的历史，所以在一定程度上是可以预测风险的，出现变动可以及时做好防范措施。

3、延迟纳税

指数基金是采取了一种购买并且持有的方式，所以持有该基金时换手率也比较低，一般是投资者赎回时才会出售持有股票。

4、风险较小

指数基金比较适合长期投资，跟踪的是市场指数，可以规避一些投资者个人或者基金经理判断而造成的风险。